公開日:2020/06/11

副業で確定申告が必要なのはいくらから?【脱税しないように要確認】

副業で確定申告が必要なのはいくらから?

副業で収入を得られるようになったならば確定申告が必要です。

年間の所得が20万円を超えると確定申告が必要になります

会社からの給与所得しか得ていない方には20万円でも多いと思われる方もいるかもしれませんが、副業でも20万円を稼ぐのは比較的簡単です。
この記事はまだ確定申告をしたことがない方で次のような悩みのある方向けに書いています。

  • 確定申告が必要かどうか分からない
  • 確定申告が必要だけど副業がバレないか心配
  • 確定申告で何をしたらよいか分からない

会社員の場合確定申告なんて無縁です。

これからの時代、以前にも増して自分で稼ぐ力が必要になってきます。稼ぐようになれば確定申告が必要になるので、いつかは当たり前にできなきゃいけないものなら早く慣れてしまうのが一番です。

副業で確定申告はいくらからしなければいけないのか?

副業で確定申告はいくらからしなければいけないのか?

年間20万円以上の所得がある場合には確定申告をしなければいけません

副業ならば会社やパート先からの収入があるはずですので、その収入以外の所得が20万円を超えることが条件です。

確定申告は義務です

確定申告の対象者であるにも関わらず申告をしない場合には、ペナルティーを課せられることになるので必ず申告しましょう。

所得は収入とイコールではありません

所得20万円と聞いて正確に意味を理解するのは難しいと思います。

所得はざっくりと説明すると、売上から経費を引いた金額です

いくら売上があっても、経費のほうが大きければ所得の額が小さくなるので確定申告の必要がなくなります。

よく自営業の方で飲食代を接待費などとして経費にすることがありますが、無理やり経費にしていてはどこかで無理が出てくるので、あまり強引な計上はオススメできません。

不用品の売却で得た所得は確定申告不要

ものを売って得た利益でも確定申告の対象にならないものがあります

不要になったものを売却して得た利益は確定申告の対象ではありません

ヤフオクやメルカリで不用品を売却することはよくあると思います。

物販を始める場合まず身の回りの不用品を売却してみたりすると思います。

この不用品を売却して得た利益は確定申告の対象外です。20万円を超えた場合でも不要品の売却益は確定申告は必要ありません。

副業が会社にバレる心配はありません

副業が会社にバレる心配はありません

副業の心配点の一つに、会社に副業がバレるのではないかという心配があると思います。

結論を言えば、確定申告をして副業がバレる可能性はあります

確定申告をすることで、税金が上がりそれを起点に副業していることが会社にバレる可能性はあります。

ただ、原因が分かっていれば副業をバレずに確定申告をすることは可能です

副業が会社にバレる仕組みは?

確定申告をして副業が会社にバレることはあります。

あることをしないと「住民税」が高くなってしまい副業がバレます

確定申告は所得税の納税額を収めるためにするものです。通常は申告と一緒に納税を済ませるので、この時点ではバレることはありません。

住民税は所得に応じて決まります。また、住民税は税務署ではなく都道府県・市区町村で計算されます。

給与所得以外にも所得がある場合には確定申告の際に住民税の納付方法を選べます。

  • 給与から差引き
  • 自分で納付

ここでは自分で納付を選びましょう

住民税を自分で納付する

住民税の徴収方法は確定申告の際に自分で選ぶことができます。

  • 給与から差引き
  • 自分で納付

会社に副業がバレたくない場合はもちろん自分で納付を選びましょう。

給与から差引きを選ぶと、副業で得た所得にかかる住民税が会社の給与から引かれる住民税にプラスされることになり、不要な住民税の増加から副業がバレてしまいます。

確定申告の準備はお早めに

確定申告の準備はお早めに

副業でも所得20万円を超えるのは簡単です。

確定申告が必要になったなら、今すぐにでも確定申告の準備を始めましょう

事前に20万円以上の所得が見込めているなら、できるだけ早く確定申告の準備を始めましょう。

確定申告で面倒なのは申告書の記入よりも、その前に必要な売上、経費の集計作業だからです。

確定申告の課税対象期間

確定申告は利益が出てから始めるものではありません。

個人の場合には1月1日から12月31日までの間が課税の対象期間になります

過去に確定申告をしたことがあれば、当然のように1月1日から確定申告に必要な帳簿の作成を進めていると思います。

初めての場合には、課税対象機関の途中に確定申告が必要な事に気付きますが、集計するのは1月1日からなのでさかのぼって売上はないか?経費は使っていないか?を調べる必要があります。

そのため、なるべく早く準備に着手するようにすれば無理をせずに済みます。

確定申告に必要な書類

確定申告に必要な書類は実はあまり多くありません。

白色申告の場合 青色申告の場合
申告書 確定申告書B 確定申告書B
決算書 収支内訳書 青色申告決算書
添付書類 控除を受けるための関係書類 控除を受けるための関係書類

確定申告には「白色申告」「青色申告」の2種類があり、青色申告は開業届を提出し青色申告するための申請書を事前に提出した人だけが選択できます。

提出書類の準備が大変な分、控除などの特典が多いので面倒ですが青色申告を選択することをオススメします。

確定申告の申告時期

確定申告の申告期間は毎年同じです。

2月15日~3月15日の間(土日祝日の場合には含まず)。この期間内に必要な書類を作成し提出する必要があります。

税務署は基本的に平日しか空いていないため、確定申告期間中に土日に空いている受付会場か郵送またはe-Taxで申告することになります。

確定申告で大変なのは事前の準備

確定申告で大変なのは申告書記入前の売上、経費の計算です。

売上、経費を計算するには1年間の間のお金の流れを正確に把握しておく必要があります。

集計が終わっていれば記入自体は難しくないのですが、この集計作業がとにかく大変です。

副業ならば、まずは会計ソフトを使いましょう。オススメの会計ソフトを「副業、個人事業主向けのクラウド会計ソフトおすすめ3選【確定申告に使える】」にまとめていますので合わせてどうぞ。

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